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ひふみ投信

【実績公開】ひふみ投信に月5万円積立投資!購入方法・手数料を徹底解説!(2018年11月更新)

投稿日:2018年4月10日 更新日:

最近、ひふみ投信という投資信託の話を耳にすることが増えてきました。

ひふみ投信を始めとするアクティブファンドは手数料が高くなるため、インデックスファンドには勝てないとも言わていました。

私自身も「手数料は損を確定させる制度」と考えており、最優先の評価項目にしています。

そんな中、ひふみプラスが、2018年3月末の追加型株式投資信託の残高ランキングで初のトップ5入りを達成しました。

ひふみ投信は、通常のアクティブファンドとは一味違うようです。私も調べてみた結果、月5万円の積立投資を開始することを決めました

このブログでは、ひふみ投信の手数料や購入方法、私の投資実績を紹介します。

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ひふみの特長

ひふみの主な特徴は次の2点です。

①主に日本の成長企業に投資
  • 「定性」「定量」の両面から徹底的に調査・分析された日本の成長企業に投資
  • 「主に」という言葉の通り、主要海外企業にも投資
    • 2018年4月時点ではAMAZON.COM INCやMICROSOFT CORP等に投資
②守りながらふやす運用
  • 現金比率を最大50%まで設定できる投資信託
  • 株式が全面的に下落が見込まれる場合には現金比率を高めて下落に備えることが可能

ひふみ投信を運用するレオス・キャピタルワークスの公式紹介動画があるので、
興味がある人はこちらもどうぞ。約3分の簡単な動画です。

 

ひふみの種類・手数料

ひふみの購入方法は、「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみ年金」の3通りあります。まず表で比較してみましょう。

ひふみ投信 ひふみプラス ひふみ年金
投資方針・投資銘柄 全く同じ(主に日本の成長企業に投資)
購入方法 レオス・キャピタルワークスから直接購入 販売会社(銀行や証券会社)を通じて購入 確定拠出年金制度を利用して購入
買付手数料 無料 3.24%を上限として販売会社が定める料率 販売会社が定める料率
信託報酬率 年 1.0584%(税込) 年 1.0584%(税込)

(参考)0.8707%(2018年3月時点、純資産総額5,729億円)

年 0.8208%(税込)
信託報酬率の軽減制度 保有期間に応じた一部還元
・5年~10年:年 0.8584%(税込)
・10年以上:年 0.6584%(税込)
純資産総額に応じた逓減
500億円超過分:年 0.9504%(税込)
1000億円超過分:年 0.8424%(税込)
その他 ・運用レポート配信(月2回、随時)
・お客様限定セミナー
販売会社により異なる
ポイント①:投資方針・投資銘柄は全て同じです!

「ひふみを買いたい」という場合には、どれを選んでも問題ありません。

ポイント②:短期(10年以内)の手数料で考えると「ひふみプラス」です!

時価総額が増えているため、2018年3月時点では手数料が0.8707%とかなり下がっています。ほとんどの証券会社で購入できるため、手間の観点でもオススメとなります。

ポイント③:「運用レポート」が発行される「ひふみ投信」が最初はオススメです

「わからないものには投資したくない」という性格のため、私は「ひふみ投信」で購入しています。しばらくは「ひふみ投信」で運用し、積立NISAへの移行のタイミングで「ひふみプラス」への移行を検討する方針です。

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運用実績

運用実績を公開します!毎月5万円の積立投資での成績です。2018年6月にピークとなった後はマイナスが続いています。アクティブ株式型の投資信託なので、株価が全体的に軟調な時期には厳しいですね。。。

年月 投資金額合計 評価額 損益 利益率
2018年11月 ¥540,000 ¥504,169 ¥-35,830 -6.63%
2018年10月 ¥490,000 ¥468,037 ¥-21,962 -4.48%
2018年9月 ¥440,000 ¥421,729 ¥-18,271 -4.15%
2018年8月 ¥390,000 ¥374,664 ¥-15,336 -3.93%
2018年7月 ¥340,000 ¥335,980 ¥-4,020 -1.18%
2018年6月 ¥290,000 ¥302,143 ¥12,143 4.19%
2018年5月 ¥240,000 ¥248,376 ¥8,376 3.49%
2018年4月 ¥190,000 ¥189,006 ¥-994 -0.52%
2018年3月 ¥140,000 ¥140,701 ¥701 0.50%
2018年2月 ¥90,000 ¥86,111 ¥-3,889 -4.32%
2018年1月 ¥60,000 ¥61,859 ¥1,859 3.10%
2017年12月 ¥30,000 ¥30,000 ¥0 0.00%

まとめ

私は2017年12月から「つみたて購入」しています。3万円/月で始め、3月分から5万円/月に増額しました。2018年に入ってからの下落を考えると、日経平均株価と比べて十分アウトパフォームされていると言えます。

「プロが運用を任せることができる」真のアクティブ投信のメリットがある「ひふみ」に、今後期待したいと思います。

今から証券取引口座を開設される方には、管理人も利用している【GMOクリック証券】がオススメです。ひふみプラスももちろん対応していますし、NISA口座での購入もできます。取引手数料が業界最安値水準で、株主優待や配当金の恩恵を最大限に得ることが出来ます。

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