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03_雑記

【THEO 28か月目】投資額290万円。運用成績マイナス2.69%!!

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THEO(THEO+ docomo)の20年8月末時点成績は、積立金額総額280万円、運用成績はマイナス2.69%となりました。7月から約3%近く回復!半年以上マイナスなので、そろそろプラ転してほしいです。

本ブログでは、20年8月末の投資成績を紹介します。

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時価評価額推移

2020年1月からの時価評価額推移です。グラフからはわかりづらいですが、収支率は毎月改善しています。積立投資で毎月一定額を追加購入しているので、下がったタイミングで購入していることが早く回復している理由の一つですね。

3月には40万円を超えていた損失が、やっと10万円を切りました。このまま回復することを期待して、ホールド続けましょう。

今までの運用実績はこちらでまとめてますので、よろしければどうぞ。

機能ポートフォリオ別収益率

THEOでは、個人の年齢や資産状況などに合わせて、グロース・インカム・インフレの3つのポートフォリオを組み合わせて運用してくれます。20年8月期は、全ポートフォリオが回復してくれたことこと収益率への貢献が大きかったです。

やはりグロース(株式系)がポートフォリオの61%を占めるので、ここが回復しないとなかなか全体収益率は回復しないのです。外食や旅行などの分野の回復は時間がかかりそうですが、緩和マネーバブルは続きそうですね。

 収益率 (前月分)時価評価額 (前月分)
グロース
(株式中心に運用)
-10.13% (-15.42%) ¥1,600,700 (¥1,459,820)
インカム
(債券中心に運用)
-0.13% (-0.64%) ¥835,422 (¥788,568)
インフレ
(実物資産中心に運用)
-8.86 % (-11.59%)¥397,655 (¥379,136)
現金など  ¥956 (¥1,797)
合計-2.69% (-6.53%) ¥2,834,733 (¥2.629,391)
表:機能ポートフォリオ別収益率
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まとめ

THEOは本当に完全放置しています。買付やリバランスを自動でやってくれる、「AI投資」は素晴らしいですね。

日経平均やS&P500の指数取引で利益を稼ぎつつ、THEOには是非安定した土台の役割を担ってほしいので、これからも積立投資継続です。昨日安倍首相が退任を発表しましたが、当面の日本の金融緩和は継続されるので不安視はしてません。ただ日経平均への投資比率を下げて、S&P500の比率を増やそうかなと思ってます。

投資は習うより慣れよなので、最初の一歩が踏み出せない方は、一万円から投資できるTHEOで一歩を踏み出してみては如何でしょうか?

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