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【THEO積立投資32か月目】投資額330万円突破。運用成績は1.04%!

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THEO(THEO+ docomo)の20年12月末時点成績は、積立金額総額330万円、運用成績は1.04%と久しぶりのプラス着地となりました。サイトのトラブルで最近更新が止まっていましたが、年末なので振り返りもかねて纏めます。

本ブログでは、20年12月末の投資成績を紹介します。

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時価評価額推移

2020年1月からの時価評価額推移です。コロナショックの打撃を受けても懲りずに毎月積み立て投資しました。薄青背景が投資額、青線が評価額なので、ここまでほぼほぼマイナスです!正直、解約しようかとも思いましたが、自動積立投資の力でなんとか1年間継続することができました。

2020年1月からのトータルリターンです。一時期-30%近くの損失が出ましたが、我ながら良くホールドしたと思う。今回学んだことは、

  • 「バランス型=安全」ではない。市場が総悲観の時には全指数が暴落する。むしろ感覚的には回復は遅い。
  • 人間の欲望がある限り市場は回復する。
  • 人間は「購入」「売却」それぞれの意思決定で消耗する。自動買付が神。

ということでした。THEO以外にもETFの個別売買や米国株の自動買付をしていますが、一番成績が良いのは米国株の自動買付でした。

今までの運用実績はこちらでもまとめてますので、よろしければどうぞ。

機能ポートフォリオ別収益率

THEOでは、個人の年齢や資産状況などに合わせて、グロース・インカム・インフレの3つのポートフォリオを組み合わせて運用してくれます。20年12月期は、グロースポートフォリオの回復が収益率への貢献が大きかったです。

やはりグロース(株式系)がポートフォリオの56%を占めるので、ここが回復しないとなかなか全体収益率は回復しないのです。外食や旅行などの分野の回復はまだまだ時間がかかりそうです。年変わりの節目はトレンドが変わりやすいので、THEOは気にせず積立投資しますが、他は再び現金比率高めにしようかな。

 収益率時価評価額 (前月分)
グロース(株式中心に運用)-3.80% ¥1,871,454
インカム(債券中心に運用)-1.65% ¥994,802
インフレ(実物資産中心に運用)-6.15 % ¥471,920
現金など  ¥9,125
表:機能ポートフォリオ別収益率
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まとめ

THEOは本当に完全放置しています。買付やリバランスを自動でやってくれる、「AI投資」は素晴らしいですね。

日経平均やS&P500の指数取引で利益を稼ぎつつ、THEOには是非安定した土台の役割を担ってほしいので、これからも積立投資継続です。当面の世界的な金融緩和は継続されるので不安視はしてません。

投資は習うより慣れよなので、最初の一歩が踏み出せない方は、一万円から投資できるTHEOで一歩を踏み出してみては如何でしょうか?

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