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【THEO積立投資37か月目】総投資額380万円。運用成績は9.49%

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THEO(THEO+ docomo)の21年5月末時点成績は、積立金額総額380万円、運用成績は9.49%とプラス着地となりました。本ブログでは、21年5月末の投資成績を紹介します。

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時価評価額推移

2020年1月からの時価評価額推移です。最初にコロナショックの打撃をガツンと受けても懲りずに毎月積み立て投資しました。継続することが出来るのは、「自動積立投資の力」が大きいと思います。「購入する」という意思決定を毎日しなければならなかったら、投資疲れで売却してしまっていたと思います。薄青背景が投資額、青線が評価額です。

これまで取り崩しはせずに続けていましたが、5月に利益が30万円を超えたため、200万円分を現金化することにしました。私は「利食い千人力」だと考えており、利益が出てる時に一部利確することが精神安定的にも長く投資を続けるコツだと思っています。正直、心が弱いだけなんですが・・・(笑)

トータルリターン

2020年1月からのトータルリターンです。一時期-30%近くの損失が出ましたが、各国の金融緩和のおかげで9%近く利益が出てきました。正直、

  • 「バランス型=安全」ではない。市場が総悲観の時には全指数が暴落する。むしろ感覚的には回復は遅い。
  • 人間の欲望がある限り市場は回復する。
  • 人間は「購入」「売却」それぞれの意思決定で消耗する。自動買付が神。

ということが大事だと思います。THEO以外にもETFの個別売買や米国株の自動買付をしていますが、一番成績が良いのは米国株の自動買付でした。

今までの運用実績はこちらでもまとめてますので、よろしければどうぞ。

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機能ポートフォリオ別収益率

THEOでは、個人の年齢や資産状況などに合わせて、グロース・インカム・インフレの3つのポートフォリオを組み合わせて運用してくれます。21年5月期の各ポートフォリオの収益率です。

グロース(株式)・インフレ(実物資産)の回復が著しいことがわかります。グロースがポートフォリオの56%を占めるので、ここが回復してきているのが大きいですね。

 収益率
グロース(株式中心に運用)10.81%
インカム(債券中心に運用)1.36%
インフレ(実物資産中心に運用)11.14 %
表:機能ポートフォリオ別収益率

まとめ

THEOは本当に完全放置しています。買付やリバランスを自動でやってくれる、「AI投資」は素晴らしいですね。

THEOには是非安定した土台の役割を担ってほしいので、これからも積立投資継続です。コロナ克服のタイミングでどう相場が動くかは注視ですね。

投資は習うより慣れよなので、最初の一歩が踏み出せない方は、一万円から投資できるTHEOで一歩を踏み出してみては如何でしょうか?

THEO+ docomoでは、運用額の最大0.18%がdポイントで還元されます。元々安価なTHEOの実質手数料を下げることができます。THEO+ docomoの申し込みは、こちらをどうぞ。

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